В работе любой компании, независимо от величины, рано или поздно наступает момент, когда наступает такое событие, как “кассовый разрыв”. Так называют временный недостаток денежных средств, необходимых для финансирования расходов ежедневной деятельности компании. Иными словами, покупатели денег еще не перечислили, а сроки выплат поставщикам уже подошли. Именно кассовые разрывы часто приводят к банкротству.
Увидеть кассовый разрыв в “1С:УНФ” можно на начальной странице в отчете Монитор руководителя.
Полную картину по задолженностям можно увидеть в отчете “Долги”.
Положительное значение имеют суммы задолженности компании (дебиторская задолженность). Отрицательное значение имеют суммы задолженности компании (кредиторская задолженность) перед поставщиками ресурсов и заемных средств. Если по сумме задолженность покупателей компании больше задолженности перед поставщиками, то с одной стороны деньги есть, но, с другой стороны, расплатиться ими нельзя.
Таким образом, просроченные долги нельзя оплатить имеющимися в наличие средствами. Т.е. если все поставщики не будут ждать и все вместе придут с требованием оплаты, то компания не сможет оплатить эту задолженность. Следовательно, если у компании уже есть просроченная задолженность, которую она не в состоянии оплатить, т.к. имеющихся на счете денег недостаточно. Такая ситуация называется “кассовый разрыв”.
Кассовый разрыв – всегда следствие внутренних проблем компании. Поэтому при малейших его признаках необходимо начать разбираться в причинах их возникновения. Важно вовремя увидеть кассовый разрыв, понять причины, принять меры. С этим может помочь программа “1С:УНФ”.
При первых признаках нехватки денежных средств важно остановиться, проанализировать сложившуюся ситуацию, найти причину, составить план действий.
Планирование поступления оплат от клиентов
Доступность планирования платежей определяет опция Платежный календарь в настройках учета по разделу Деньги.
Обратитесь к нам за консультацией, и наши специалисты помогут вам
Получить консультацию
Важно!
Не рекомендуется планировать оплату по одному заказу в документе Заказ покупателя и Счет на оплату одновременно. В таком случае сумма планового поступления денег удвоится.
Проанализировать плановое поступление денег от клиентов можно в отчете Планируемые остатки денежных средств в разделе Деньги.
Примечание
Для планирования прочих поступлений денег или оплат от клиентов по договору без привязки к заказам стоит использовать документ Поступление денег (план), расположенный в разделе Деньги.
Планирование расхода денег
Оплату счетов поставщиков, выдачу заработной платы сотрудникам и прочие платежи можно планировать в программе. Для планирования оплаты по входящему счету следует в документах Заказ поставщику и Счет на оплату (полученный) установить флажок Запланировать оплату и установить плановый платеж по аналогии с заказом покупателя.
Важно!
Не рекомендуется планировать оплату по одному заказу в документе Заказ поставщику и Счет на оплату (полученный) одновременно. В таком случае сумма планового поступления денег удвоится.
Платежи, не связанные с поставщиками, можно запланировать документом Заявка на расход денег в разделе Деньги. В нем нужно указать плановые дату и сумму оплаты, статью и источник списания денег. Контрагент при необходимости выбирается в одноименном поле. В поле Откуда определяется источник списания денег.
Примечание
Документ Заявка на расход денег можно создать на основании заказа поставщику и полученного счета на оплату. Использование заявки в качестве единственного документа, планирующего расход денег, позволит организовать в компании процесс утверждения платежей руководителем (финансовым директором, главным бухгалтером и пр.).
Прогнозный остаток денежных средств можно проверить в отчете Планируемые остатки денежных средств в разделе Деньги.
Анализ вероятности кассового разрыва
Благодаря введенной информации по плановым поступлениям от клиентов, а также согласованным платежам в отчете Платежный календарь раздела Деньги появляется возможность увидеть плановый остаток денег на любую дату в разрезе мест хранения (касс и расчетных счетов). В случае если сумма платежа на дату запланирована больше плановых остатков денег, прогнозируемый кассовый разрыв отображается в виде отрицательного числа.
.png)
