Планирование и контроль денежных средств в программе "1С:Управление нашей фирмой"

Документы доступны по гиперссылкам панели навигации в группе Планирование денег. Все документы оперативного планирования денежных средств объединены в журнал Документы планирования денег.



Анализ и управление платежами выполняются с помощью интерактивного рабочего места Платежный календарь.

Заявка на расход денег

Документ Заявка на расход денег предназначен для планирования расходования денежных средств.

В документе указывается сумма, а также статья движения денежных средств, по которой планируется расход. Путем установки переключателя выбирается способ оплаты. В зависимости от положения переключателя заполняется реквизит Касса или Банковский счет – для наличной и безналичной оплаты соответственно. При выборе положения Не определено, если установлен статус Утвержден, документ не проведется до тех пор, пока не будет выбран один из двух способов оплаты.

Документ характеризуется также статусом: Утвержден либо Не утвержден. Заявки на расход можно одобрить из рабочего места Платежный календарь или непосредственно в документе путем установки переключателя.

На основании документа Заявка на расход денег может быть введен фактический платеж по документу Расход со счета или Расход из кассы.

Поступление денег (план)

Документ Поступление денег (план) предназначен для планирования поступления денежных средств.

Документ заполняется аналогично документу Заявка на расход денег. На основании документа Поступление денег (план) может быть введен фактический платеж по документу Поступление на счет или Поступление в кассу.

Перемещение денег (план)

Документ Перемещение денег (план) предназначен для планирования перемещения денежных средств.

Документ заполняется аналогично документам Заявка на расход денег и Поступление денег (план) – с той разницей, что вместо способа оплаты указывается тип перемещаемых денежных средств для их источника и получателя. Возможно перемещение безналичных денежных средств с расчетного счета организации в кассу, где они будут приняты в виде наличных, и наоборот.

Резервирование денег и лимиты

В программе предусмотрена возможность резервирования денежных средств под конкретный заказ поставщику или заявку на расход денег, а также установки неснижаемых остатков по счету или кассе.

Например, резервирование денег позволит «забронировать» необходимую сумму для выплаты заработной платы и не беспокоиться, будут ли деньги к дате расчета с сотрудниками.

Включить возможность резервирования денег можно с помощью флажка Резервирование денег (раздел Настройки – Еще больше возможностей – Деньги, группа Планирование).

Резервирование выполняется в документах Заявка на расход денег и Перемещение денег (план) с помощью флажка Зарезервировать деньги для оплаты заявки/перемещения.

Также зарезервировать деньги можно в документах Заказ поставщику, Счет на оплату (полученный). Для этого на закладке Платежный календарь необходимо установить флажок Зарезервировать деньги для оплаты заказа/счета.

После проведения документов деньги резервируются для оплаты конкретной заявки, счета или заказа. В кассе или на счете невозможно зарезервировать большую сумму, чем есть в наличии.

Резервы всегда хранятся в той валюте, в которой были введены, и пересчитываются в управленческую валюту по курсу на дату отчета.

Зарезервированные суммы и остатки с учетом резервов отображаются в отчетах «Деньги» и «Остатки денег».

Резервы денежных средств списываются документами Расход со счета и Расход из кассы. В документе должен быть указан документ планирования, под который были зарезервированы деньги.

Система автоматически контролирует остаток зарезервированных денег. При оформлении расхода на сумму, большую, чем остаток резерва, резерв списывается полностью и становится равен 0.

Для каждого счета или кассы можно установить минимальный неснижаемый остаток денежных средств.

Если после проведения документа сумма на счете или в кассе окажется меньше неснижаемого остатка, то программа предупредит об этом и запретит проведение документа.

Размер неснижаемого остатка настраивается в справочниках Банковские счета и Кассы. Чтобы установить лимит, нужно перейти по ссылке Неснижаемые остатки на командной панели и установить неснижаемый остаток, валюту и дату, начиная с которой неснижаемый остаток начнет действовать.

Для удаления неснижаемого остатка необходимо добавить запись с нулевой суммой или удалить запись, которой был установлен лимит.

Платежный календарь

Платежный календарь является инструментом оперативного финансового планирования и управления денежными потоками предприятия с целью предотвращения кассовых разрывов.

Платежный календарь представляет собой интерактивное рабочее место для оперативной работы с платежами. С его помощью осуществляются формирование графика поступлений и выплат денежных средств и контроль его исполнения.

Для ведения платежного календаря необходимо в настройках программы установить флажок Платежный календарь (раздел Настройки – Еще больше возможностей – Деньги, группа Планирование).

Платежный календарь формируется на основании заявок на расходование денежных средств и планируемых денежных поступлений. Календарь строится по документам:

Заказ покупателя,

Заказ поставщику,

Счет на оплату,

Счет на оплату (полученный),

Заявка на расход денег,

Поступление денег (план),

Перемещение денег (план).

Заказы и счета на оплату попадают в платежный календарь, только когда в документе на вкладке Платежный календарь установлен флажок Запланировать оплату и введены плановые данные.

При заполнении календаря автоматически проверяется достаточность запасов денежных средств в местах их хранения. Красным цветом выделяется кассовый разрыв – период, когда денег не хватит для расчета по обязательствам.

Пользователь может проанализировать планируемый график платежей и устранить кассовый разрыв с помощью инструментов, доступных непосредственно в интерактивном отчете Платежный календарь:

перенос платежа на другую дату перетягиванием ячейки с суммой платежа на новую дату в отчете. Также перенос можно выполнить командой Изменить дату из контекстного меню;

перенос денег между кассами и расчетными счетами перетягиванием ячейки с суммой платежа на другой счет/кассу в отчете. Также перенос можно выполнить с помощью команды контекстного меню Изменить счет/кассу;

отмена запланированного платежа помощью команды контекстного меню Отменить.

После переноса платежей новые даты и счета/кассы автоматически запишутся в документы планирования.

Непосредственно из отчета Платежный календарь можно создавать документы Платежное поручение, Заявка на расход, Поступление денег (план), Перемещение денег (план), выбрав соответствующие команды в контекстном меню.

В отчете руководитель может работать с заявками на расход денег. Платежный календарь позволяет оценить состояние дел и на основании этого принять решение по заявке на расход. Утвердить или отклонить заявку можно с помощью команд контекстного меню, вызываемого кликом правой кнопкой мыши на сумме заявки.