Безналичные денежные средства в программе "1С:Управление нашей фирмой"

Движения безналичных денежных средств регистрируются документами Поступление на счет и Расход со счета. Документы учета безналичных денежных средств отображаются в специальном журнале Документы по банку.

Банковские счета

В справочнике Банковские счета хранятся банковские счета всех юридических и физических лиц: собственных и сторонних. Справочник Банковские счета подчинен справочникам Организации, Контрагенты и Физические лица. Список банковских счетов контрагента, собственной организации или физического лица определяется теми банковскими счетами, которые подчинены соответствующему элементу справочника Организации либо Контрагенты.

Информация о расчетных счетах организации заполняется в карточке организации по гиперссылке Банковские счета. Счета всех организаций хранятся в справочнике Банковские счета, доступном по гиперссылке из раздела Компания.

Информация о банковских счетах контрагентов заполняется в карточке контрагента по гиперссылке Банковские счета.

Для каждого контрагента или собственной организации можно выбрать банковский счет по умолчанию, который будет автоматически подставляться в платежные документы.

Аналитический учет денежных средств ведется по каждому банковскому счету.

В карточке любого банковского счета указываются его номер, вид (расчетный (текущий), ссудный, депозитный или иной) и валюта. Вид счета выбирается в соответствии с требованиями составления справок о расчетных счетах.

По ссылке Подключить сервис 1С:ДиректБанк можно перейти к настройке взаимодействия с банком по технологии DirectBank.

Поступление на счет

Для регистрации поступления денежных средств на расчетные счета организации предназначен документ Поступление на счет.

Вид операции, указанный в документе, влияет на состав его реквизитов. В зависимости от установленного вида операции с помощью данного документа может быть зафиксировано поступление безналичных денежных средств по следующим операциям:

От покупателя,

Прочее поступление,

От поставщика (возврат),

Получение кредита,

Возврат займа сотрудником,

Покупка валюты,

Взнос наличными,

Перевод с другого счета организации,

От прочего контрагента (учредителя),

От курьерской компании или почты,

От подотчетника,

Отчет эквайера,

Возврат налогов,

Личные средства,

От нашей организации.

Для ряда операций добавляется группа Планирование, в которой можно запланировать расходы для формирования платежного календаря.

В случае применения онлайн-кассы из документа Поступление на счет можно сформировать кассовый чек по кнопке Пробить чек. Чек формируется для передачи налоговому органу и выдачи его клиенту (физлицу) в бумажном виде или в электронной форме. Порядок применения онлайн-касс, формирования, направления и выдачи кассовых чеков описан в справочнике Онлайн-кассы.

Способ передачи электронного чека клиенту уточняется в группе Дополнительно. Также в группе предусмотрена настройка отражения документа для налоговой отчетности (при применении спецрежимов «Патент» или ЕСХН).

От покупателя

Операция От покупателя предназначена для оформления поступления безналичных денежных средств от покупателя. Документ поступления денег от покупателя может быть создан на основании заказов и документов отгрузки, например: Заказ покупателя, Заказ-наряд или Расходная накладная.

Таблица Разнесение оплаты заполняется вручную в режиме Редактирование, с помощью помощника (кнопка Помощник), подбора или автозаполнения.

Вариант разнесения оплаты может быть подставлен в документ оплаты из договора, карточки контрагента и настроек раздела Деньги (список составлен по мере убывания приоритета при подстановке).

Помощник, открытый из поступления на счет, покажет остаток долга контрагента, его неоплаченные заказы и накладные.

В этом же окне можно сразу распределить деньги между заказами и накладными контрагента. Чтобы соотнести оплату с документами, нужно установить флажки напротив ответствующих документов или использовать одну из команд подменю Разнести остаток.

По команде Перенести в документ результат работы помощника переносится в таблицу Разнесение оплаты.

Над табличным полем также предусмотрена кнопка Подобрать. По нажатию этой кнопки вызывается форма подбора долгов покупателей.

От курьерской компании или почты

Операция От курьерской компании или почты используется для оформления поступления денежных средств от курьерской компании, которая осуществляла доставку товара до покупателя и принимала у покупателя деньги. В случае работы с почтой данная операция используется для поступления по наложенным платежам.

Отчет эквайера

Для регистрации поступления на счет денежных средств по оплатам картами от банка-эквайера предназначен документ Поступление на счет с видом операции Отчет эквайера.

Для данного вида операции предусмотрено заполнение группы Эквайринговые операции с помощью кнопок Заполнить остатками, Заполнить за период и Подбор. Нажатием на последнюю вызывается форма подбора долгов по эквайрингу.

В документе предусмотрено отражение операций сразу по нескольким эквайринговым терминалам. Для этого необходимо переключить режим отображения эквайрингового терминала в документе, кликнув правой кнопкой мыши по полю Терминал, и в выпадающем меню выбрать команду Шапка/табличная часть. Поле Терминал отобразится в табличной части.

Платежное поручение

Документ Платежное поручение служит для передачи распоряжения о перечислении денег в обслуживающий банк, а также оформления одноименной унифицированной печатной формы.

В документе доступен выбор операции для оформления различных видов платежных поручений:

Оплата – операция предназначена для формирования печатной формы платежного поручения на оплату контрагенту;

На расходы;

Зарплата по ведомости – операция предназначена для оформления расходования денежных средств на выплату заработной платы по ведомости;

Зарплата сотруднику – используется для оформления расходования денежных средств на выплату заработной платы сотруднику без ведомости;

Прочему контрагенту (учредителю, таможне);

Покупателю (возврат) – используется, если необходимо оформить операцию оплаты покупателю за возвращенные им ранее позиции номенклатуры;

Перевод на другой счет;

Прочий расход;

Подотчетнику – устанавливается для оформления выдачи денежных средств подотчетнику;

Перечисление в бюджет – предназначена для формирования печатной формы платежного поручения на перечисление в бюджет;

Возврат кредита – предназначена для оформления операции выплаты по кредиту;

Личные средства – используется для оформления вывода личных средств со счета предпринимателя.

Для любого вида операции следует указать данные организации и контрагента, а также сумму платежа по аналогии с документом Поступление на счет. Дополнительно нужно указать Очередность платежа (число от 1 до 5) и выбрать из списка его вид:

Электронно,

Почтой,

Телеграфом,

Срочно.

Коды и наименования нашей организации и контрагента-получателя указываются в соответствующих полях областей Покупатель и Плательщик. Эти параметры могут быть заполнены автоматически по данным справочников.

В зависимости от выбранной операции изменяется состав полей в документе и содержание таблицы Расшифровка платежа.

Для ряда операций добавляется группа Планирование, в которой можно запланировать расходы для формирования платежного календаря. Группа заполняется автоматически при вводе платежного поручения на основании документа Заявка на расход.

Для операции Перечисление в бюджет в форме документа становится доступной группа Бюджет. В группе Бюджет нужно заполнить поля 101, 104–110 платежного поручения. Порядок заполнения этих реквизитов соответствует Приказу Минфина РФ от 01.10.2009 № 102н «О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 24.11.2004 № 106н "Об утверждении Правил указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации"».

Правила заполнения полей 104–110 определяются выбранным в платежном поручении видом перечисления в бюджет:

Налоговый платеж – используется для перечисления в бюджет налогов, сборов и других платежей, администрируемых налоговыми органами;

Таможенный платеж – используется для перечисления в бюджет таможенных и иных платежей от внешнеэкономической деятельности;

Иной платеж – используется для всех прочих перечислений денежных средств в бюджет (при аренде или покупке имущества, за услуги, оказанные государственными органами, административные платежи и сборы и т. д.).

Документ Платежное поручение можно подписать и отправить в банк в электронном виде с помощью сервиса «1С:ДиректБанк».

Расход со счета

Для регистрации любого списания безналичных денежных средств предназначен документ Расход со счета. Документом отражаются следующие виды операций (выплат):

Поставщику,

На расходы,

Нашей организации,

Зарплата по ведомости,

Зарплата сотруднику,

Прочему контрагенту (учредителю, таможне),

Покупателю (возврат),

Возврат кредита,

Выдача займа сотруднику,

Перевод на другой счет,

Снятие наличных,

Прочий расход,

Подотчетнику,

Отчет эквайера,

Налоги,

Комиссия банка,

Личные средства.

Вид операции указывается в поле Операция и влияет на состав реквизитов формы.

Поставщику

При выборе вида операции Поставщику в шапке документа указывается поставщик – контрагент, которому выплачиваются денежные средства, сведения о сумме оплаты и валюте оплаты; указывается касса, а также при помощи установки флажка можно учесть документ в налоговом учете. Если документ создавался на основании другого документа, то ссылка на него будет отображаться под табличной частью группы Разнесение оплаты (например, основанием может быть Заказ поставщику или Приходная накладная).

Закладка Разнесение оплаты заполняется вручную в режиме Редактирование, а также с помощью помощника (кнопка Помощник), подбора или автозаполнения.

Если выплата поставщику является предоплатой, следует в режиме редактирования установить в колонке Способ значение Вручную и оставить пустым поле Документ к зачету. В противном случае необходимо обязательно указать документ, по которому поступает платеж.

Над табличным полем предусмотрена кнопка Помощник. В форме помощника, открытой из расхода со счета, отображается остаток долга поставщику, а также все неоплаченные заказы и приходные накладные.

В этом окне можно сразу разнести оплату между заказами поставщику и приходными накладными. Чтобы соотнести оплату с документами, нужно установить флажки напротив соответствующих документов или использовать одну из команд подменю Разнести остаток.

По команде Перенести в документ результат работы помощника переносится в таблицу Разнесение оплаты.


В режиме Редактирование над табличным полем также предусмотрена кнопка Подобрать, позволяющая быстро подобрать документ долга покупателя из списка.

Другие операции

Заполнение остальных операций документа выполняется аналогично. Состав полей и табличных частей документа зависит от выбранной операции.

При выборе вида операции Покупателю (возврат) в форме документа следует указать покупателя, которому возвращаются денежные средства. В табличном поле Распределение оплаты требуется заполнение статьи ДДС, суммы платежа, курса, ставки НДС и документа планирования.

При выборе вида операции Подотчетнику в форме документа указывается сотрудник, которому выдаются под отчет денежные средства, и, в случае выдачи сумм, ранее перерасходованных сотрудником по авансовому отчету, соответствующий авансовый отчет. В данной форме не предусмотрено табличного поля для ввода нескольких выплат.

При выборе вида операции Зарплата по ведомости в форме документа отобразится табличное поле, где нужно указать сведения о платежных ведомостях и сумме выплаты по каждой ведомости. Расход для выдачи заработной платы по ведомости удобно вводить на основании документа Платежная ведомость.

Операция Зарплата сотруднику позволяет перечислить деньги конкретному сотруднику. В форме документа отобразится поле, где нужно указать сотрудника и сумму выплаты.

При выборе вида операции Прочий расход в форме документа отображаются реквизиты: Корреспонденция – счет отнесения платежа и Документ планирования – выбирается из списка документов Перемещение денег (план) или Поступление денег (план).

При выборе вида операции Налоги в форме документа необходимо заполнить реквизит Вид налога. Значение реквизита выбирается из одноименного справочника.